ธปท.เผยการติดตามสถานการณ์ปัญหาสถาบันการเงินในประเทศสหรัฐอเมริกา และยุโรป และประเมินผลกระทบต่อระบบการเงินไทย
20 มี.ค. 66 – นางสาวสุวรรณี เจษฎาศักดิ์ ผู้ช่วยผู้ว่าการ สายกำกับสถาบันการเงิน ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยว่า จากกรณี Regional Bank ของสหรัฐอเมริกา ที่ประสบปัญหาต้องปิดกิจการ โดยทางการได้ออกมารับประกันการจ่ายคืนเงินฝากเต็มจำนวน และมีกลไกปล่อยสภาพคล่องให้ระบบสถาบันการเงิน นอกจากนี้ ยังมีกรณีธนาคาร Credit Suisse (CS) ที่เกิดปัญหาด้วยสาเหตุที่ต่างกัน โดย CS มีปัญหาสะสมมาก่อนหน้า และมีผลขาดทุนสูงต่อเนื่อง รวมถึงเมื่อมีข่าวว่าผู้ถือหุ้นรายสำคัญมีข้อจำกัดในการเพิ่มทุนให้ CS จึงกระทบความเชื่อมั่นของตลาด จนธนาคารกลางสวิตเซอร์แลนด์และผู้กำกับดูแล ต้องให้ความช่วยเหลือด้านสภาพคล่อง และล่าสุด ภาครัฐได้จัดการให้ธนาคาร UBS เข้าซื้อหุ้นของ CS เพื่อรวมกิจการและระงับไม่ให้เหตุการณ์ลุกลามแล้ว
ธปท. ได้ติดตามสถานการณ์ดังกล่าวใกล้ชิด และประเมินว่าผลกระทบจากเหตุการณ์ข้างต้นต่อระบบการเงินไทยมีจำกัด จากธุรกรรมของภาคธนาคารและกองทุนประเภทต่าง ๆ ที่อยู่ในระดับต่ำ ขณะเดียวกัน การกำกับดูแล ธพ. ไทยเป็นไปตามมาตรฐานสากลที่เข้มงวด โดยบังคับใช้เกณฑ์ด้านเงินกองทุนและสภาพคล่องกับธนาคารทุกแห่ง ขณะที่บางประเทศ เช่น สหรัฐฯ จะเน้นการกำกับดูแลที่เข้มงวดกับ ธพ. ขนาดใหญ่ที่มีความสำคัญเป็นหลัก ขณะที่สำหรับ ธพ. ขนาดกลางและเล็ก การบังคับใช้เกณฑ์บางอย่าง เช่น เกณฑ์สภาพคล่อง จะไม่เข้มงวดเท่า
ในปัจจุบัน ภาพรวมระบบ ธพ. ไทยมีความมั่นคง ข้อมูล ณ สิ้นปี 2565 ระบบ ธพ. ไทย มีเงินกองทุนต่อสินทรัพย์เสี่ยง (BIS ratio) 19.4% สูงกว่าเกณฑ์ขั้นต่ำที่กำหนดที่ 8.5% โดยส่วนใหญ่เป็นเงินกองทุนชั้นที่ 1 ที่เป็นส่วนของเจ้าของ (Common Equity Tier 1: CET1) นอกจากนี้ สินทรัพย์สภาพคล่องเพื่อรองรับกระแสเงินสดที่อาจไหลออกในภาวะวิกฤต (Liquidity Coverage ratio : LCR) ยังอยู่ในระดับสูงที่ 197.3% และมีหนี้ด้อยคุณภาพ (NPL ratio) ในระดับต่ำที่ 2.73% ขณะที่เงินสำรองต่อหนี้ด้อยคุณภาพ (NPL Coverage ratio) สูงถึง 171.9% ซึ่งถือเป็นสถานะที่ดีกว่าช่วงวิกฤตการเงินโลกปี 2551 นอกจากนี้ ยังมีฐานลูกค้าทั้งในฝั่งสินเชื่อและเงินรับฝากที่กระจายตัวไปในกลุ่มรายย่อย ภาคธุรกิจ และ SMEs
สำหรับตลาดการเงินโลก ยังเห็นความกังวลของนักลงทุนอยู่บ้าง สะท้อนจากราคาหุ้นกลุ่มธนาคารที่ยังผันผวนสูง และราคาในการประกันความเสี่ยงของภาคธนาคารที่เพิ่มขึ้น ส่วนตลาดการเงินไทยได้รับผลกระทบจากปัจจัยตลาดโลกข้างต้นจำกัด จากความเชื่อมโยงที่ต่ำต่อกลุ่มธนาคารที่ประสบปัญหา โดย ธปท. จะติดตามสถานการณ์อย่างใกล้ชิดต่อไป
ข่าวที่เกี่ยวข้อง
ธปท. กำชับสถาบันการเงินเพิ่มความเข้มข้น-เฝ้าระวังพร้อมเตรียมรับมือภัยไซเบอร์
ธปท. กำชับสถาบันการเงินเพิ่มความเข้มข้นในการเฝ้าระวังและเตรียมพร้อมรับมือภัยไซเบอร์ พร้อมติดตามสถานการณ์อย่างใกล้ชิด
ธปท.จัดพิมพ์ธนบัตรที่ระลึก สมเด็จพระบรมราชชนนีพันปีหลวงและ สมเด็จพระเจ้าลูกเธอ เจ้าฟ้าพัชรกิติยาภา
‘ธปท.’ จัดพิมพ์ธนบัตรที่ระลึกฯ ‘สมเด็จพระบรมราชชนนีพันปีหลวง-สมเด็จพระเจ้าลูกเธอเจ้าฟ้าพัชรกิติยาภาฯ’ ชนิดราคา 100 บาท เพื่อเป็นการถวายความอาลัยและน้อมรำลึกในพระมหากรุณาธิคุณและพระกรุณาธิคุณ และให้ประชาชนได้แลกเป็นที่ระลึก เปิดให้แลก 21 ธ.ค.69
‘ผู้ว่าฯธปท.’กางแผน5มาตรการใหม่คุมทอง-BNPL/ย้ำคงดอกเบี้ย1%เหมาะสม
‘ผู้ว่าฯ ธปท.’ กางแผนออก 5 มาตรการกำกับดูแลการเงินใหม่ ปักธงคุมซื้อขายทองคำเกิน 10 ล้านบาท-ออกใบอนุญาต BNPL และยกระดับกำกับ Non-Bank วางเป้าปี 2570 เร่งแก้หนี้ครัวเรือน เพิ่มสินเชื่อเอสเอ็มอี และคุ้มครองผู้ใช้บริการทางการเงิน ยืนยันคงดอกเบี้ยนโยบาย 1% เหมาะสมกับเศรษฐกิจไทย พร้อมทบทวนหากเศรษฐกิจฟื้นแรง-เงินเฟ้อไม่ลดตามคาด
‘เอกนิติ’ชี้มาตรการอสังหาดันยอดโอนโต สินเชื่อพลิกขยายตัว12%ผนึกธปท.จับตา
‘เอกนิติ’ ชี้มาตรการลดค่าโอน–จดจำนองอสังหาฯ เริ่มเห็นผล ดันยอดโอนครึ่งแรกปี 2569 โต 17% ขณะที่สินเชื่ออสังหาฯ พลิกขยายตัว 12% หลังแบงก์ชาติคลายเกณฑ์ LTV พร้อมย้ำติดตามสถานการณ์สินเชื่อร่วมกับ ธปท. ใกล้ชิด
ธปท.ขยายเกณฑ์ฝากเงินสดเกิน5ล้าน สั่งแบงก์EDDเข้มบี้แจงแหล่งที่มา-วัตถุประสงค์
‘แบงก์ชาติ’ ขยายเกณฑ์กำกับธุรกรรมฝากเงินสดมูลค่าตั้งแต่ 5 ล้านบาทขึ้นไป ขีดเส้นบังคับใช้ 1 พ.ย. 69 สั่งธนาคารต้อง EDD เข้มข้น ย้ำต้องแจ้งแหล่งที่มาของเงิน วัตถุประสงค์ เอกสารประกอบตามระดับความเสี่ยงของลูกค้า แจงสอดคล้องกับแนวทาง Bangkok Blueprint for Fraud-Resilient Financial Services
คุมเข้มปัญหาหนี้! 'คลัง–ธปท.' เสนอวงเงินไม่เกิน 2 หมื่น ผ่อนสูงสุด 6 เดือน ดอกเบี้ย 15%ต่อปี
รัฐบาลเดินหน้าป้องกันหนี้จาก “ซื้อก่อน จ่ายทีหลัง” คลัง–ธปท. เสนอคุมวงเงินไม่เกิน 2 หมื่นบาท ผ่อนสูงสุด 6 เดือน ดอกเบี้ยรวมค่าธรรมเนียมไม่เกิน 15% ต่อปี เปิดรับฟังความเห็นถึง 15 พ.ย. นี้