รู้จักการลดหย่อนภาษีและกองทุนแนะนำ SSF, RMF, Thai ESG

“การลดหย่อนภาษีคืออะไร และกองทุนแนะนำ SSF, RMF, Thai ESG แต่ละอัน ต่างกันอย่างไรบ้าง ?”

ในยุคที่ค่าครองชีพสูงขึ้นและภาษีก็เก็บเพิ่มขึ้นทุกปี การวางแผนภาษีจึงกลายเป็นเรื่องสำคัญที่ทุกคนควรให้ความสนใจ หนึ่งในวิธีการวางแผนภาษีที่ได้รับความนิยมอย่างมาก คือ การลงทุนในกองทุนลดหย่อนภาษี เช่น SSF, RMF และ Thai ESG ซึ่งนอกจากจะช่วยลดหย่อนภาษีได้แล้ว ยังเป็นการสร้างฐานะทางการเงินในระยะยาวอีกด้วย 

บทความนี้จึงอยากพาพาคุณไปทำความรู้จักว่าการกองทุนการลดหย่อนภาษีคืออะไร และกองทุนแนะนำ (SSF, RMF, Thai ESG) ต่างกันอย่างไรบ้าง เพื่อที่คุณจะได้ตัดสินใจลงทุนได้อย่างถูกต้อง

กองทุนลดหย่อนภาษีคืออะไร ?

กองทุนลดหย่อนภาษี คือ กองทุนรวมที่ได้รับการส่งเสริมจากภาครัฐ โดยผู้ลงทุนสามารถนำเงินที่ลงทุนไปหักลดหย่อนภาษีได้ตามที่กฎหมายกำหนด ซึ่งจะช่วยลดภาระทางภาษีและเป็นการกระตุ้นให้ประชาชนมีวินัยออมเงินไปพร้อม ๆ กัน

กองทุนแนะนำ SSF, RMF และ Thai ESG ต่างกันอย่างไร ?

• SSF (กองทุนรวมเพื่อการออม) : เป็นกองทุนที่เน้นการออมระยะยาว โดยผู้ลงทุนสามารถนำเงินที่ลงทุนไปหักลดหย่อนภาษีได้ตามที่กำหนด
• RMF (กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ) : เป็นกองทุนที่เน้นการออมเพื่อใช้ในยามเกษียณ โดยมีเงื่อนไขการถอนเงินที่เข้มงวดกว่า SSF
• Thai ESG (กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน) : เป็นกองทุนที่เน้นการลงทุนในธุรกิจที่คำนึงถึงสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล (ESG) นอกจากจะได้ลดหย่อนภาษีแล้ว ยังได้ร่วมเป็นส่วนหนึ่งในการสร้างโลกที่ดีขึ้น

ข้อดีของการลงทุนในกองทุนลดหย่อนภาษี

• ลดหย่อนภาษี : ช่วยลดภาระทางภาษีได้อย่างมาก
• สร้างวินัยในการออม : การลงทุนในกองทุนลดหย่อนภาษีจะช่วยให้คุณมีวินัยออมเงินในระยะยาว
• ได้รับผลตอบแทน : กองทุนเหล่านี้มีโอกาสให้ผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว
• หลากหลายทางเลือกการลงทุน : มีกองทุนให้เลือกหลากหลายตามความเสี่ยงที่คุณรับได้
• สนับสนุนการพัฒนาที่ยั่งยืน : การลงทุนในกองทุน Thai ESG ช่วยสนับสนุนธุรกิจที่ดำเนินงานอย่างยั่งยืน

วิธีเลือกกองทุนลดหย่อนภาษีที่เหมาะสม

• กำหนดเป้าหมายการลงทุน : กำหนดว่าคุณต้องการเงินก้อนนี้เพื่ออะไร เช่น ใช้ในยามเกษียณ หรือเพื่อการศึกษาบุตร
• ระยะเวลาลงทุน : กำหนดระยะเวลาที่คุณจะลงทุน เพราะแต่ละกองทุนจะมีระยะเวลาการลงทุนที่แตกต่างกัน
• ความเสี่ยงที่ยอมรับได้ : เลือกกองทุนที่มีความเสี่ยงที่คุณรับได้
• ค่าธรรมเนียม : เปรียบเทียบค่าธรรมเนียมของแต่ละกองทุน
• ผลการดำเนินงานในอดีต : ศึกษาผลการดำเนินงานของกองทุนในอดีต

ขั้นตอนการลงทุนในกองทุนลดหย่อนภาษี

1. ศึกษาข้อมูล : ศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับกองทุนที่สนใจให้ละเอียด
2. เลือกบริษัทหลักทรัพย์ : เลือกบริษัทหลักทรัพย์ที่น่าเชื่อถือ
3. เปิดบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ : เปิดบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์กับบริษัทหลักทรัพย์ที่เลือก
4. ยื่นแบบแสดงรายการภาษีเงินได้ : นำใบสำคัญรับเงินค่าซื้อหน่วยลงทุนไปยื่นประกอบการคำนวณภาษีเงินได้

ได้รู้จักการลดหย่อนภาษีและกองทุนแนะนำ SSF, RMF, Thai ESG กันไปแล้ว จะเห็นได้เลยว่า การลงทุนในกองทุนลดหย่อนภาษีเป็นทางเลือกที่ดีสำหรับผู้ที่ต้องการวางแผนภาษีและสร้างฐานะทางการเงินในระยะยาว การเลือกกองทุนที่เหมาะสมจะช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพ อย่างไรก็ตาม ก่อนตัดสินใจลงทุน ควรศึกษาข้อมูลให้ละเอียด หรือปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินเพื่อขอคำแนะนำ เพื่อให้การลงทุนตอบโจทย์ความต้องการและคุ้มค่าที่สุด